Informations légales

LSFin notice d’information client 

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La présente fiche d’information client est publiée sur le site internet de Valère Consulting SA (www.valereconsulting.ch). La version en vigueur peut être consultée en ligne à tout moment. Toute modification de cette fiche sera directement publiée sur le site et prendra effet dès sa mise en ligne.

 

Conformément aux exigences légales des articles 8 et suivants de la loi sur les services financiers, nous souhaitons, dans la présente notice d'information, vous donner un aperçu concernant notre entreprise Valère Consulting SA et de nos services. Nous vous demandons de bien vouloir prendre note de ces informations.

 

 

Informations sur l’entreprise

Valère Consulting SA

Clausiusstrasse 50

CH-8006 Zürich

Telephone:  +41 44 880 70 10

Site Web:     www.valereconsulting.ch 

 

Status de surveillance

Valère Consulting SA est agréée et supervisée par la FINMA en tant que gestionnaire de placements collectifs selon l’art. 24, al. 1, let. a FinSA.

 

Organe de médiation

Valère Consulting SA est affilié à l’OFS Ombud Finance Suisse, reconnue par le Département fédéral des finances. Les litiges concernant les réclamations juridiques entre le client et le prestataire de services financiers doivent être réglés par l’organe de médiation, dans la mesure du possible, dans le cadre d'une procédure de médiation.

 

OFS Ombud Finanzen Schweiz

Rue du Conseil Génénral 10

CH-1205 Genf

Telephone: +41 22 808 04 51

E-Mail:        contact@ombudfinance.ch

Site Web:     www.ombudfinance.ch 

 

 

Informations sur les services financiers proposés

Valère Consulting SA fournit exclusivement des services de gestion de fortune et exécute des ordres « execution only ».

 

Les prestations fournies dans le cadre de la relation d’affaires ainsi que les conditions qui leur sont applicables sont définies dans les conventions respectives.

• Gestion de fortune : La fortune est géré au nom et pour le compte du client, en tenant compte de sa situation financière et de ses objectifs d’investissement. Les décisions d’investissement sont prises à la seule discrétion du gestionnaire.

• Execution Only : La société exécute les ordres du client sans fournir de conseil ni procéder à une vérification de l’adéquation des opérations.

 

Dans le cadre de la gestion de fortune, nous tenons compte de la situation financière, des objectifs d’investissement, ainsi que des connaissances et expériences du client en matière d’instruments financiers, afin de garantir que la stratégie d’investissement convenue soit appropriée (test d’adéquation).

 

Dans le cadre d’un service « Execution Only », aucun test d’adéquation ou d’aptitude n’est effectué. Lors de la réception et de l’exécution des ordres, nous ne vérifions ni si un instrument financier est approprié pour le client, ni s’il correspond à sa situation financière ou à ses objectifs d’investissement. Le client ne recevra pas de notification distincte concernant l’absence de ce contrôle pour ses futurs ordres.

 

Pour des informations détaillées sur les principaux droits et obligations découlant d'un contrat de conseil en investissement ou de gestion de fortune, veuillez vous référer aux contrats correspondants conclus entre Valère Consulting SA et ses clients.

 

La société peut, dans le cadre de la mise en œuvre de la stratégie d’investissement, recourir au fonds « V.C. Wealth Portfolio Fund » (OPCVM, Liechtenstein) géré par elle-même.

Afin de préserver les intérêts des clients, des procédures internes sont mises en place pour éviter les conflits d’intérêts. La sélection des fonds repose exclusivement sur des critères objectifs tels que le profil de risque, la diversification, la structure des coûts et la performance. Toute préférence ou traitement privilégié de produits propres est exclu.

 

 

Classification de la clientèle

Les prestataires de services financiers affectent leurs clients à un segment défini par la loi. L'article 4 de la loi sur les services financiers prévoit les segments des clients privés, des clients professionnels et des clients institutionnels. Pour obtenir des informations détaillées sur les différences essentielles entre les classifications de clientèle, veuillez vous référer aux contrats correspondants conclus entre Valère Consulting SA et ses clients.

 

 

Informations sur les risques et les coûts

Risques généraux liés à l'utilisation d'instruments financiers

Les services de conseil en investissement et de gestion de fortune comportent des risques financiers. Valère Consulting SA remet la brochure "Risques inhérents au commerce d'instruments financiers" à tous les clients avant la conclusion du contrat.

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Risques liés aux services offerts

Les avoirs des clients sont soumis aux fluctuations du marché ainsi qu’à des risques stratégiques. Des risques de concentration peuvent apparaître lorsque des titres individuels représentent plus de 10 % ou lorsque des émetteurs représentent plus de 20 % du portefeuille global. Ces concentrations font l’objet d’une surveillance dans le cadre du suivi de portefeuille (portfolio monitoring).

 

L’utilisation du « V.C. Wealth Portfolio Fund » peut entraîner des risques supplémentaires liés au produit, notamment en ce qui concerne la liquidité, l’évaluation et la transparence. Ces risques sont décrits en détail dans le prospectus du fonds concerné.

 

Pour une présentation des risques pouvant découler de la stratégie d'investissement des actifs du client, nous nous référons au document "Stratégie d'investissement", qui est une annexe au contrat de gestion.

 

Utilisation des instruments financiers des clients

La société ne procède à aucun prêt de titres (securities lending) et n’utilise pas les instruments financiers des clients à des fins propres ni à des fins de tiers.

 

Informations sur les coûts

Les services sont facturés sous forme d’honoraires calculés sur le patrimoine géré ou sur une base de performance. Pour des détails, consulter le contrat de gestion de fortune. Une partie des honoraires peut être reversée à des tiers en rémunération de services de distribution.

 

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Informations sur les relations avec les tiers et conflits d'intérêts

Dans le cadre des services financiers proposés par Valère Consulting SA, il n'existe aucun lien économique avec des tiers ; Valère Consulting SA n'accepte aucun paiement de rétrocession et maintient son indépendance dans ce contexte.

 

Les conflits d’intérêts peuvent survenir lorsque les produits propres sont utilisés ou lorsque plusieurs mandats clients sont traités simultanément. Afin de prévenir de tels conflits, des directives internes et des mesures organisationnelles sont mises en place, comprenant notamment une fonction de contrôle, une structure décisionnelle distincte et un suivi régulier. Les intérêts des clients priment en tout temps.

 

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Informations sur l'offre de marché envisagée

Valère Consulting SA adopte en principe une approche « open universe » et s’efforce, lors de la sélection des instruments financiers, de faire le meilleur choix pour le client. Par ailleurs, nous pouvons également prendre en considération des produits d’investissement dont nous assurons la gestion, tels que le « V.C. Wealth Portfolio Fund ».