Rechtliche Hinweise

FIDLEG Kundeninformation​

 

Das vorliegende Kundeninformationsblatt ist auf der Website der Valère Consulting SA (www.valereconsulting.ch) veröffentlicht. Die jeweils aktuelle Version ist jederzeit online abrufbar. Änderungen an diesem Kundeninformationsblatt werden direkt auf der Website publiziert und treten mit deren Aufschaltung in Kraft.

 

Gestützt auf die gesetzlichen Vorgaben aus Art. 8 ff. des Finanzdienstleistungsgesetz möchten wir Ihnen mit vorliegendem Informationsblatt einen Überblick über die Valère Consulting SA und unsere Dienstleistungen geben. Wir bitten Sie, diese Informationen zur Kenntnis zu nehmen.

 

 

Information über das Unternehmen

Valère Consulting SA

Clausiusstrasse 50

CH-8006 Zürich

Telefon:          +41 44 880 70 10

Webseite:       www.valereconsulting.ch

 

Aufsichtsstatus

Valère Consulting SA ist durch die Eidg. Finanzmarktaufsicht FINMA als Verwalter von kollektiven Kapitalanlagen nach Art. 24 Abs. 1 Bst. a FINIG bewilligt und beaufsichtigt.

 

Ombudsstelle

Valère Consulting SA ist der unabhängigen und vom Eidgenössischen Finanzdepartement anerkannten Ombudsstelle OFS «Ombud Finanzen Schweiz» angeschlossen. Streitigkeiten über Rechtsansprüche zwischen der Kundin oder dem Kunden und dem Finanzdienstleister sollen nach Möglichkeit im Rahmen eines Vermittlungsverfahrens durch die Ombudsstelle erledigt werden.

 

OFS Ombud Finanzen Schweiz

Rue du Conseil Génénral 10

CH-1205 Genf

Telefon:          +41 22 808 04 51

E-Mail:            contact@ombudfinance.ch

Webseite:       www.ombudfinance.ch

 

 

Informationen über die angebotenen Finanzdienstleistungen

Die Valère Consulting SA erbringt ausschliesslich Vermögensverwaltungsdienstleistungen und Execution-Only-Aufträge.

 

Die im Rahmen der Geschäftsbeziehung erbrachten Leistungen und die dafür geltenden Bedingungen sind in den jeweiligen Vereinbarungen festgelegt.

• Vermögensverwaltung: Das Vermögen wird im Namen und auf Rechnung des Kunden verwaltet, unter Berücksichtigung der finanziellen Situation und Anlageziele. Anlageentscheidungen werden nach eigenem Ermessen getroffen.

• Execution Only: Die Gesellschaft führt Kundenaufträge ohne Beratung oder Prüfung der Eignung aus.

 

Im Rahmen der Vermögensverwaltung berücksichtigen wir die finanzielle Situation, die Anlageziele sowie die Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden in Bezug auf Finanzinstrumente, um sicherzustellen, dass die vereinbarte Anlagestrategie für den Kunden geeignet ist (Eignungsprüfung).

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Im Rahmen von Execution Only erfolgt keine Angemessenheits- oder Eignungsprüfung. Bei der Entgegennahme und Ausführung von Aufträgen prüfen wir weder, ob ein Finanzinstrument für den Kunden angemessen ist, noch ob es seiner finanziellen Situation oder seinen Anlagezielen entspricht. Über die Nichtdurchführung einer solchen Prüfung werden wir den Kunden bei zukünftigen Aufträgen nicht erneut gesondert informieren.

Für detaillierte Informationen zu den wesentlichen Rechten und Pflichten, die aus einem Vermögensverwaltungsvertrag erwachsen, verweisen wir auf die entsprechenden Verträge zwischen der Valère Consulting SA und ihren Kunden.

 

Die Gesellschaft kann bei der Umsetzung der Anlagestrategie den von ihr verwalteten Fonds „V.C. Wealth Portfolio Fund“ (OGAW, Liechtenstein) einsetzen.

Zur Wahrung der Kundeninteressen bestehen interne Prozesse zur Vermeidung von Interessenkonflikten. Die Auswahl des Fonds erfolgt ausschliesslich nach objektiven Kriterien wie Risikoprofil, Diversifikation, Kostenstruktur und Performance. Eine bevorzugte Behandlung eigener Produkte ist ausgeschlossen.

 

 

Kundensegmentierung

Finanzdienstleister ordnen ihre Kundinnen und Kunden einem gesetzlich vorgegebenen Segment zu. Das Finanzdienstleistungsgesetz sieht in Art. 4 die Segmente Privatkunden, professionelle Kunden und institutionelle Kunden vor. Für detaillierte Informationen zu den wesentlichen Unterschieden zwischen den Kundensegmenten, verweisen wir auf die entsprechenden Verträge zwischen der Valère Consulting SA und ihren Kunden.

 

 

Information über Risiken und Kosten

Allgemeine Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten

Die Anlageberatungs- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen bringen finanzielle Risiken mit sich. Valère Consulting SA händigt allen Kundinnen und Kunden vor Vertragsabschluss die Broschüre "Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten" aus.

 

Risiken im Zusammenhang mit der angebotenen Dienstleistung

Das Kundenvermögen unterliegt Marktschwankungen und strategischen Risiken. Klumpenrisiken können entstehen, wenn Einzeltitel mehr als 10 % oder Emittenten mehr als 20 % des Gesamtportfolios ausmachen. Diese Konzentrationen werden im Rahmen des Portfolio-Monitorings überwacht.

 

Beim Einsatz des „V.C. Wealth Portfolio Fund“ können zusätzliche Produktrisiken entstehen, insbesondere im Hinblick auf Liquidität, Bewertung und Transparenz. Diese Risiken sind im jeweiligen Fondsprospekt detailliert beschrieben.

 

Für eine Darstellung der Risiken, die sich aus der Anlagestrategie für das Kundenvermögen ergeben können, verweisen wir auf das Dokument «Anlegerprofil», das einen Anhang zum Vermögensverwaltungsvertrag darstellt.

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Verwendung von Finanzinstrumenten der Kunden

Die Gesellschaft führt keine Wertschriftendarlehen (Securities Lending) durch und verwendet Kundenwertschriften nicht für eigene oder Drittzwecke.

 

Kosteninformation

Für die erbrachten Dienstleistungen wird ein Honorar verrechnet, das auf den verwalteten Vermögensverwerten oder auf einer Erfolgsbasis berechnet wird. Für detailliertere Informationen zum Honorar verweisen wir auf die entsprechenden Verträge zwischen der Valère Consulting SA und ihren Kunden. . Darüber hinaus können wir einen Teil der erhaltenen Honorare an Dritte als Gegenleistung für Vermittlungsleistungen weitergeben.

 

 

Information über Bindungen an Dritte und Interessenkonflikte

Im Zusammenhang mit den von Valère Consulting SA angebotenen Finanzdienstleistungen bestehen keinerlei wirtschaftlichen Bindungen an Dritte; Valère Consulting SA nimmt keine Retrozessionszahlungen entgegen und wahrt in diesem Zusammenhang ihre Unabhängigkeit.

 

Interessenkonflikte können entstehen, wenn eigene Produkte eingesetzt werden oder mehrere Kundenaufträge gleichzeitig bearbeitet werden. Zur Vermeidung solcher Konflikte bestehen interne Weisungen und organisatorische Massnahmen, einschliesslich einer Kontrollfunktion, einer getrennten Entscheidungsstruktur und regelmässiger Überwachung. Die Interessen der Kunden haben stets Vorrang.

 

 

Informationen über das berücksichtigte Marktangebot

Valère Consulting SA verfolgt grundsätzlich einen «open universe Approach» und versucht bei der Selektion von Finanzinstrumenten die bestmögliche Wahl für den Kunden zu treffen. Darüber hinaus können wir auch Anlageprodukte berücksichtigen, bei denen wir als Verwalter tätig sind, so z.B. den „V.C. Wealth Portfolio Fund“.

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